お客様本位の業務運営に関する取組状況について

■興能信用金庫は、「地域の皆さまのライフステージ・イベントにおいて発生するニーズに」合わせた安定的な資産形成や資産運用のために、おひとりお一人にふさわしい商品・サービスをご提供してまいります」というフィデューシャリー・デューティーに関する基本方針のもと、役職員全員がお客さま本位の姿勢を共有し、商品・サービスの更なる向上に取り組むとともにその取組状況を定期的に公表してまいります。

■2018年6月に金融庁より、お客さま本位の良質な金融商品・サービスを提供する金融業者をお客さまが選ぶ上で比較することのできる統一的な指標（以下、「共通ＫＰＩ」）が公表されました。

■興能信用金庫は、「共通ＫＰＩ」（2024年3月基準）を公表するとともに、お客さまからより一層選んでいただける信用金庫となるために、お客さまの中長期的な資産形成に向けて、今後ともお客さまへの的確な情報提供と販売態勢の取り組んでまいります。

興能信用金庫の「投資信託における比較可能な共通ＫＰＩ」の内容

１．運用損益別顧客比率
・投資信託を保有しているお客さまについて、基準日時点の保有投資信託にかかる購入時以降の累積の運用損益（手数料控除後）を算出し、運用損益別にお客さまの比率を示した指標です。
・個々のお客さまが保有している投資信託について、基準日時点の損益状況を見ることができます。

２．投資信託預り残高上位20銘柄のコスト・リターン
・設定後5年以上の投資信託の預り残高上位20銘柄について、銘柄毎及び預り残高加重平均のコストとリターンの関係を示した指標です。
・中長期的に、どのようなリターン実績を持つ商品をお客さまに多く提供してきたかを見ることができます。

３．投資信託預り残高上位20銘柄のリスク・リターン
・設定後5年以上の投資信託の預り残高上位20銘柄について、銘柄毎及び預り残高加重平均のリスクとリターンの関係を示した指標です。
・中長期的に、どのようなリターン実績を持つ商品をお客さまに多く提供してきたかを見ることができます。

「投資信託・ファンドラップの運用損益別顧客比率」

・2024年3月時点で、「94％」のお客さまの運用損益が「プラス」となりました。
・運用損益の区分では、「+10％以上+30％未満」のゾーンにいらっしゃるお客さまの比率がもっとも高く、「52％」となっています。

	2019年度		2020年度		2021年度		2022年度		2023年度
運用損益の区分	顧客数(人)	割合(%)	顧客数(人)	割合(%)	顧客数(人)	割合(%)	顧客数(人)	割合(%)	顧客数(人)	割合(%)
+50％以上	77	6	243	17	219	12	221	11	290	13
+30%以上 +50%未満	180	15	114	7	129	6	96	4	334	17
+10%以上 +30%未満	135	11	571	39	466	25	318	16	1064	52
0%以上 +10%未満	71	5	404	28	821	43	1097	54	249	12
– 10%以上 0%未満	202	17	134	9	257	14	247	12	85	4
– 30%以上 -10%未満	465	38	14	0	18	0	79	3	42	2
– 50%以上 -30%未満	89	8	0	0	0	0	6	0	6	0
– 50%未満	9	0	0	0	0	0	0	0	2	0
合計	1,228	100%	1,480	100%	1,910	100%	2,064	100%	2,072	100%

基準日：令和６年３月末時点
運用損益：基準日時点の評価金額＋累計受取分配金額（税引後）＋累計売付金額－累計買付金額（販売手数料（税込）を含む）
運用損益率：上記運用損益を基準日時点の評価金額で除して算出

※投資信託は、ＥＴＦ、上場ＲＥＩＴ、公社債投信、確定拠出年金で買付した投資信託は除く。
※上記数値等はあくまでも過去の実績であり、将来の運用益をお客さまにお約束するものではありません。
※原則として2003年６月以降の数値をもとに算出しています。

「投資信託の預かり残高上位20名銘柄のコスト・リターン/リスク・リターン」

お客さまにご購入いただいた投資信託の残高上位20銘柄についてコストやリスクに対するリターンをグラフ化しています。

投資信託の預かり残高上位20銘柄の平均コストは、「0.96％」、平均リスクは「15.87％」、平均リターンは「11.84％」となりました。

「投資信託の預かり残高上位20名銘柄のコスト・リターン」

2020年3月末

2021年3月末

2022年3月末

2023年3月末

2024年3月末

「投資信託の預かり残高上位20名銘柄のリスク・リターン」